01
Tvorba portfolia a dohled
Investice
Dlouhodobá strategie postavená na vašich cílech, ne na produktovém katalogu. Diversifikace, daňová optimalizace, pravidelná revize.
- Akciová a dluhopisová portfolia
- Pravidelné investice
- Investiční dohled
MMXXVI · Praha
Privátní finanční dům
Vaše financev rukou, kterým záleží.
Komplexní privátní péče o váš majetek, vaši rodinu a vaše záměry — investice, hypotéky, pojištění a nemovitosti pod jednou střechou. Bez kompromisů v kvalitě.
30
let praxe mezi 3 zakladateli
04
specializovaní poradci
04
pobočky v Česku
Zakladatel16 let
Tomáš Peterka
Est. MMX · Edo Finance partner
Scroll
§ 01 — Výchozí body
Čísla, která stojí za přístupem.
Naši klienti nepřicházejí pro produkt. Přicházejí proto, že hledají tým, který bude jejich dlouhodobým partnerem — v dobrých i složitých chvílích života.
0
let zkušeností
mezi 3 zakladateli
0%
nezávislost
v doporučeních klientům
0
oblastí péče
pod jednou střechou
+0
klientů
v součtu napříč týmem
Není to poradenství.
Je to vztah.
Tomáš Peterka strávil šestnáct let ve světě financí. Šestnáct let, ve kterých pozoroval, jak se lidský přístup k penězům drolí pod tlakem produktových kvót, čtvrtletních cílů a rotujících poradců. V jednu chvíli to nešlo dál. Ne se ctí, ne pro klienty.
Spolu s dalšími dvěma zakladateli proto postavil tým lidí, kteří k povolání přistupují stejně. Tým, kde rozhodují roky zkušeností, ne týdenní žebříček prodejů. Tak vzniklo Peterka & Kolektiv — pod střechou skupiny Edo Finance, která dává nezávislosti reálnou strukturu.
Lidé si nepamatují produkt, který jste jim prodali. Pamatují si, jak se vedle vás cítili — ve chvíli, kdy se rozhodovali o věcech, které je přesahují.
I.
Komplexnost
Jeden tým pro celý život — finance, bydlení, ochrana, předání majetku. Bez tříštění do agentur.
II.
Nezávislost
Doporučujeme to, co je nejlepší pro vás. Ne to, co má dnes nejvyšší provizi.
III.
Důvěra
Když je potřeba, klienta převezme specialista z týmu — ne nový poradce každého půl roku. Vztah se buduje desetiletími.
§ 03 — Komplexnost
Pět oblastí.
Jedno místo.
Nestaráme se jen o jednu věc. Staráme se o celek. Klient, který si u nás kupuje hypotéku, často zjistí, že mu vyřešíme i pojištění auta, investice dětí a daňové optimalizace s.r.o. Jedním rozhovorem.
02
Hypotéky i podnikatelské úvěry
Úvěry
Srovnání nabídek napříč všemi bankami. Hypotéky, retencování, podnikatelské i spotřebitelské úvěry.
- Hypotéka pro vlastní bydlení
- Investiční hypotéky
- Podnikatelský, spotřebitelský úvěr
03
Životní, majetkové, podnikatelské
Pojištění
Pojistka, která dává smysl — bez balastu, který nikdy nevyplatí. Pravidelná aktualizace dle životních situací.
- Životní a úrazové
- Nemovitosti a domácnost
- Odpovědnost a podnikání
04
Nákup, prodej, správa
Nemovitosti
Spolupracujeme s vlastní realitní společností. Od prohlídky přes právní servis až po hypotéku — jeden klient, jeden tým.
- Nákup a prodej
- Investiční portfolio
- Předání majetku
05
Péče o majitele i podnik
Firmy
Optimalizace odměn, financování růstu, ochrana klíčových osob. Stojí za námi korporátní oddělení — pro majitele firem i jejich rodiny.
- Likvidace pojistných událostí
- Firemní financování
- Pojištění manažerů
§ 04 — Tým
Dvanáct lidí.
Jeden standard.
Každý člen kolektivu má svou doménu — investice, hypotéky, pojištění, nemovitosti. Spolu tvoří síť, která vás provází celým životem.
Zakladatel · Tábor
Tomáš
Peterka
Peterka
Strategie, mezigenerační péče, klienti s komplexním majetkem. Garant kvality v týmu.
Zakladatel · Privátní finance16 let praxe
Soběslav
Dušan
Kozel
Úvěry a pojištění rodin i podnikatelských skupin. Dlouhodobý dohled nad smlouvami.
Úvěry7 let praxe
Soběslav
Dušan
Kozel
Úvěry a pojištění rodin i podnikatelských skupin. Dlouhodobý dohled nad smlouvami.
Úvěry7 let
Praha
Lukáš
Hořejší
Investiční dohled nad portfolii, dlouhodobé strategie rodin a podnikatelských skupin.
Investice7 let praxe
Praha
Lukáš
Hořejší
Investiční dohled nad portfolii, dlouhodobé strategie rodin a podnikatelských skupin.
Investice7 let
Tábor
Iva
Petříková
Privátní portfolia a investiční dohled. Dlouhodobá péče o rodiny a podnikatele.
Investice10 let
Tábor
Josef
Albrecht
Investiční portfolia a pojištění rodin i majetku.
Investice5 let
Soběslav
Tomáš
Mrázek
Financování bydlení a retencování. Úvěrové strategie pro mladé rodiny.
Hypotéky3 roky
Soběslav
Tomáš
Lacina
Administrativa a backoffice. Zázemí, díky kterému poradci řeší klienty, ne papíry.
Administrativa2 roky
České Budějovice
Jakub
Záleský
Zajištění příjmu a ochrana rodiny. Revize starých smluv.
Pojištění6 let
Soběslav
Iveta
Barancová
Dlouhodobá portfolia rodin a péče o klientské vztahy.
Investice2 roky
Praha
Josef
Bolen
Životní i neživotní pojištění. Ochrana příjmu, majetku i odpovědnosti.
Pojištění4 roky
Tábor
Tomáš
Hořejší
Penzijní příprava a dlouhodobé spoření. Plán na důchod, který dává smysl už dnes.
Penze4 roky
České Budějovice
Erika
Kofroňová
Pojištění odpovědnosti pro podnikatele. Krytí rizik, na která se ve firmě snadno zapomene.
Pojištění2 roky
Spolu 30 let praxe mezi 3 zakladateli — a ani jeden den ve společnosti, kde by se kvótami platilo za pohodlí klienta.
Poznat tým osobně→§ 05 — Lokality
Čtyři místa.
Jeden přístup.
Klienty obsluhujeme po celé republice — osobně, i online. Kdykoli chcete potřesení rukou, najdete nás v Praze, Českých Budějovicích, Táboře nebo Soběslavi.
Pobočky
- 01→
Praha
V parku 2335/20, Chodov, 148 00 Praha
Vede · Lukáš Hořejší
- 02→
Tábor
Kpt. Jaroše 24, 390 03 Tábor – Klokoty
Vede · Tomáš Peterka
- 03→
České Budějovice
Karla IV. 93/3, 370 01 České Budějovice
Vede · Jakub Záleský
- 04→
Soběslav
Dolní nábřeží 41/5, 392 01 Soběslav
Vede · Dušan Kozel
Působnost po celé ČR · Schůzky možné u klienta i online.
§ 06 — Proces
Čtyři kroky.
Bez tlaku.
První schůzka nikdy nestojí korunu. Vyjádření zájmu je jediný závazek, který od vás potřebujeme — všechno ostatní je na nás.
- Iúvodní schůzka · zdarma
Seznámení a hloubková analýza
Posloucháme a mapujeme celý finanční obraz — bydlení, příjmy, závazky, ochrana, investice. Najdeme slepá místa. Bez prezentací, bez závazku.
- IIdo 1 týdne
Strategie a doporučení
Předkládáme návrh — konkrétní kroky, alternativy, rizika a očekávané dopady. Vy rozhodujete o tempu.
- IIIdo 2 týdnů
Realizace projektu
Zařídíme realizaci — sjednání, papírování i jednání s bankami a pojišťovnami. Provedeme vás každým krokem.
- IVročně i ad-hoc
Dlouhodobá péče
Pravidelná revize, reakce na životní změny, daňový kalendář. Tým, který znáte, vás drží na cestě.
§ 07 — Nástroj
Co dělá čas s penězi.
Posuňte parametry a podívejte se, jak se chová složené úročení. Jde o modelovou ilustraci — na osobní strategii navrhneme vám na míru.
250 000 Kč
8 000 Kč
20 let
7.0 %
historický průměr akciového trhu se pohybuje kolem 7–9 % p.a.
Celkem za horizont
5 177 098 Kč
Vaše vklady
2 170 000 Kč
Zisk z úročení
3 007 098 Kč
Hodnota portfoliaVaše vkladyModelová kalkulace · ne investiční doporučení.
§ 09 — Kontakt
První schůzka
je na nás.
Napište nám pár vět o tom, kde stojíte a co řešíte. Do dvou pracovních dnů se ozveme s termíny. Nezávazně, bez katalogu produktů.
Telefon+420 774 567 833
E-mailpeterka.kolektiv@email.cz
PrahaV parku 2335/20
Č. BudějoviceKarla IV. 93/3
TáborKpt. Jaroše 24
SoběslavDolní nábřeží 41/5